產品與服務
問題一：投資者在開戶時需要提供哪些信息？
為了更好地做好投資者適當性管理，投資者在進行開戶前須向銷售機構提供四大類信息：
1、基本信息與財務狀況；
2、投資經歷與投資目標；
3、風險偏好及可承受損失 ；
4、投資者誠信記錄。
投資者需履行的義務：投資者所提供的信息應當真實、準確、完整。當投資者信息發生重要變化時，應當及時告知銷售機構。投資者不按照規定提供相關信息，或者提供信息不真實、不準確、不完整的，應當依法承擔由此帶來的一切后果及法律責任，銷售機構可拒絕向其銷售產品或服務。
問題二：如何對投資者分類？
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引》（2017年7月1日起施行），投資者分為普通投資者與專業投資者，兩類投資者在符合條件的情況下可以相互轉換。
問題三：投資者的風險承受能力分為哪幾個類型？
我公司設計的《投資人風險承受能力調查問卷》，旨在全面了解投資者的財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好和承受能力等信息，綜合評估后分為5 類：從高到低依次為C5(進取型)、C4（積極型）、C3（穩健型）、C2（保守型）和C1（含最低風險承受能力類別）（安全型），我司將C1 中符合下列情形之一的自然人，作為風險承受能力最低類別投資者：
（一）不具有完全民事行為能力；
（二）沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；
（三）法律、行政法規規定的其他情形。
問題四：產品或服務如何劃分風險等級？
我公司產品或服務按風險等級劃分為五類，從高到低依次為R5（高風險）；R4（較高風險）；R3（中等風險）；R2（較低風險）和R1（低風險）。
問題五：產品風險等級和客戶風險承受能力如何匹配？
投資者不得購買風險等級高于自身風險承受能力的產品或服務。最低風險承受能力類別的普通投資者只能購買R1級風險等級的產品或服務。
具體如下圖：
序號
投資者類別
產品風險等級匹配
產品風險等級不匹配
1
C1（含最低風險承受能力類別）
R1
R2、R3、R4、R5
2
C2
R1、R2
R3、R4、R5
3
C3
R1、R2、R3
R4、R5
4
C4
R1、R2、R3、R4
R5
5
C5
R1、R2、R3、R4、R5
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